Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)

[Natigra]

Фея Св, ты же получала справку в налоговой о неполучении вычета, я правильно помню? Можешь описать, как это происходило? Мне в налоговой выдали какое-то заявление о неполучении социального вычета, а потом сказали, что можно заполнить заявку онлайн, но там нет такого выбора, только страхование. То ли сотрудника в налоговой не понимает, что я от нее хочу, то ли что...

[Фея Св]

Natigra, нет специальной формы.
В самой инспекции меня тоже не поняли, когда я туда приехала.
Я написала в ЛК налогоплательщика:

Прошу выдать Справку о подтверждении факта неполучения мной инвестиционного налогового вычета, предусмотренного пп.2 п. 1 ст. 219.1 НК РФ и подтверждении факта отсутствия у меня в течение срока действия договора на ведение ИИС других договоров на ведение ИИС, кроме договора Договор на ведение индивидуального инвестиционного счета № ______ от "дата" в ПАО Сбербанк. Справка необходима для предоставления брокеру ПАО Сбербанк. Приложение: Извещение к Условиям предоставления брокерских и иных услуг ПАО Сбербанк с использованием индивидуального инвестиционного счета (Условия ИИС)

Приложила Извещение к Условиям предоставления брокерских и иных услуг ПАО Сбербанк с использованием индивидуального инвестиционного счета (Условия ИИС) - это у Сбера типа брокерского договора.


Они мне через некоторое время отвечают:

Для получения справки..., необходимо представить в налоговый орган по месту жительства заявление о
получении соответствующей справки согласно установленного образца с копиями документов, на основании которых открыт индивидуальный инвестиционный счет.

На что я им пишу:

... подавала Заявление о подтверждении факта неполучения мной инвестиционного налогового вычета, предусмотренного пп.2 п. 1 ст. 219.1 НК РФ и о подтверждении факта отсутствия у меня в течение срока действия договора на ведение ИИС других договоров на ведение ИИС, кроме договора Договор на ведение индивидуального инвестиционного счета № ______ от "дата" в ПАО Сбербанк.
Вы просили приложить документы, на основании которых открыт индивидуальный инвестиционный счет.
Я прикладывала.
Также вы ответили, что нужно направить Заявление установленного образца.
Насколько я знаю, такой формы не существует и Заявление пишется в произвольной форме, что я и сделала.
Прошу сообщить номер формы КНД для такого Заявления (если таковая существует).

Они ответили:

Представленные Вами документы приняты налоговым органом в работу.
Инспекцией сформированы справки N___ за 2020г., N____ за
2021г., N____ за 2022г., N____ за 2023г., от ___ января 2024г. о подтверждении факта
неполучения налогоплательщиком инвестиционного налогового вычета,
предусмотренного подпунктом 2 пункта 1 статьи 219.1 Налогового кодекса
Российской Федерации и подтверждении факта отсутствия у налогоплательщика в
течение срока действия договора на ведение индивидуального инвестиционного
счета других договоров на ведение индивидуального инвестиционного счета.
Вышеуказанные Уведомления Вы можете получить в налоговом органе по месту
регистрации

И я поехала в свою налоговую, забрала эти справки и отнесла в отдел брокерского обслуживания Сбербанка.

Это было нужно, потому что у меня был вычет не на взносы на ИИС, а на доходы от операций.

[Natigra]

Фея Св, спасибо.
Тоже написала через личный кабинет, мне ответили, что всем выдают такое заявление на социальный вычет, специальной формы нет. А онлайн типа надо делать пометку, что для ИИС. Прислали справку в электронном виде, но для Сбера раз вычета не было, придется все равно за бумажной ехать. Раздражает, что в личном кабинете номер договора есть, все данные есть, а справку не могут сразу выдать.

[Фея Св]

Да, Соберу нужны были оригиналы с синей печатью.

[Kefir]

Девушки, помогите мне разобраться с ИИС)

[Kefir]

Ой, раньше отправилось сообщение.
Я долго была самозанятой и как-то не интересовалась ИИС. А тут снова стала с НДФЛ, и вспомнила, что такой инструмент есть. Но за годы все поменялось)

Теперь есть ИИС 3. Кто-то пользуется? Такую информацию нашла:

-Можно вернуть до 52 000 ₽ налога в год при взносе 400 000 ₽ (если ставка НДФЛ — 13%).
-Действует ежегодно, пока счет не закрыт.
-Минимальный срок владения счетом для вычета — пять лет.

То есть можно 5 лет вносить по 400 тыс и возвращать свои 13%? Правда? Звучит что-то слишком хорошо)

[Kefir]

Так, еще почитала, что внесенные деньги выводить нельзя. Ну в целом ок, сохраннее будут.

Или можно открыть сейчас, а пополнить на пятом году, забрать один раз вычет и все?

[estrella]

Можно открыть сейчас, пополнить в последний год и вывести. Тогда за последний год "доход" 13 % получится.
Я так делала, когда ещё на 3 года открывали. Но потом банковские вклады стали выгоднее.

Если пополнить в первый год, на следующий получить вычет, то деньги ещё 4 года не вывести и полученные 13% получается делим на 5 лет.
Но, по моему, сейчас можно эти деньги инвестировать, а не просто держать. Но тоже не известно, с каким результатом потом окажешься.

[на-дин]

Если я ИСС открывала в 2023 году, то уже 5 лет надо ждать, чтобы операцию с налоговой провернуть?

[estrella]

на-дин, Банк России пишет, что 3 года

[Kefir]

Если пополнить в первый год, на следующий получить вычет, то деньги ещё 4 года не вывести и полученные 13% получается делим на 5 лет.

Аа, точно, я тупица)) Значит, имеет смысл только ради одного-двух вычетов на 4 и 5 год (и то, смотря какие ставки по вкладам будут в это время).

Спасибо!

[T_Julia]

Kefir, ты можешь купить на деньги, вложенные в ИИС ОФЗ, срок действия которых меньше, чем срок действия твоего ИИС. В положенный срок облигации будут погашены и твои деньги гарантированно вернутся на ИИС, а до этого времени ты будешь получать купоны на счет ИИС (а может, примут закон о возможности вывода купонов на банковский счет, тогда еще лучше). Т.е. сможешь совместить выгоду от владения облигациями и налоговый вычет.